1. 계좌관리는 생존이다
투자를 시작하면 누구나 수익을 내고 싶어 한다. 하지만 더 중요한 것은 계좌를 지키는 것, 즉 손실을 최소화하며 살아남는 것이다. 이른바 계좌 관리는 수익보다 먼저 다져야 할 기본기라 할 수 있다.
처음 투자할 땐 그날그날 수익이 나면 기쁘고, 손실이 나면 우울했다. 하지만 시간이 지나며 알게 됐다. 계좌는 감정으로 대할 대상이 아니라, 인출하기 전까지는 내돈이 아니라는 점을 말이다.
그래서 나는 계좌에 몇 가지 규칙을 설정했다.
- ① 1회 진입 자금은 전체의 10~15% 이내
- ② 3연속 손실 매매 중지
- ③ 하루 손실이 -3% 이상이면 즉시 거래 종료
이런 원칙이 딱딱하고 비효율적으로 보일 수 있지만, 결과적으로 나를 감정적 손실과 과도한 매매에서 보호해줬다. 계좌는 자산이 아니라 내 실수와 판단력을 기록하는 일지이기도 하다. 그렇기에 어떤 상황에서도 냉정하게, 관리하듯 지켜봐야 한다.
그렇지 않으면 계좌는 수시로 깡통을 차게된다.
2. 손절은 회피가 아닌 전략이다
초보 투자자일수록 ‘손절’이라는 단어에 두려움을 느낀다. 나도 그랬다. 손절을 하면 마치 내가 틀렸다는 걸 인정하는 것 같았다.
하지만 지금은 생각이 다르다. 손절은 실패의 상징이 아니라, 다음 매매의 기회를 갖기 위한 절대적 행동이라 생각한다.
어떤 종목이든, 어떤 시장이든 내가 예상한 방향으로 가지 않을 수 있다. 그때 가장 중요한 건 얼마를 잃느냐이지, 무조건 이기느냐가 아니다.
나는 한때 손절 타이밍을 놓쳐 하루 만에 계좌를 깡통으로 만든적도 있다. (선물매매에서 손절은 필수이다.)
그 후로는 단호하게 손절 라인을 정하고 지키기로 했다.
손절 기준은 간단하게 세웠다.
- 기술적 손절: 이평선 이탈, 전저점 붕괴 등 명확한 차트 신호가 나올 때
- 금액 기준 손절: 진입 금액 대비 -2% 또는 -3%를 기준으로 자동 정리 (선물은 -40틱 손절)
한 번의 손절이 아깝게 느껴질 수도 있다. 하지만 그 손절 덕분에 더 큰 하락을 피할 수 있다면 그건 오히려 수익을 지킨 셈이라 생각한다. 손절을 감정이 아닌 룰로 만드는 순간, 투자자는 한 단계 성장하게 된다.
손절을 아무 감정없이 할 수 있다면 당신은 이미 승리자다.
계좌를 반드시 우상향 할 준비가 되있다는 신호로 해석해도 된다.
3. 투자에서 가장 중요한 건 마인드셋이다
투자의 기술보다 더 중요한 것은 투자자의 마인드셋이다. 나는 이걸 너무 늦게 알았다. 처음엔 차트 분석, 뉴스 해석, 매수 타이밍 찾기에만 몰두했지만 결국 나를 이기지 못하면 그 모든 분석은 무용지물이라는 걸 경험으로 배웠다.
매매에 앞서 나는 늘 마음속으로 되새긴다.
- 내가 이 종목을 꼭 사야만 하는가?
- 지금 감정적으로 따라 들어가는 건 아닌가?
- 이 손실이 나의 룰 안에서 관리 가능한가?
특히 조급함, 탐욕, 복수심은 투자에서 가장 치명적인 감정이다.
한 번 수익이 나면 ‘더 될 것 같다’는 욕심이 생기고, 손실을 보면 ‘복구하자’는 압박에 무리한 진입을 하게 된다.
나는 하루 매매가 끝난 뒤, 수익 여부보다 감정의 흐름과 내 매매의 기록을 적는다.
그날의 매매가 내 원칙 안에 있었는가, 감정적으로 흘러간 건 아니었는가를 돌아보는 시간이다.
투자는 돈을 벌기 위한 행위이지만, 그보다 먼저 내 자신을 훈련시키고 관리하는 과정이라 생각한다.
마인드가 흔들리면 기술도, 전략도 다 무너지게 된다. 그래서 나는 오늘도 매매보다 나 자신을 먼저 돌아본다.
